المركزي السعودي: نمو المحفظة التمويلية لشركات التمويل بنسبة 12% إلى 85 مليار ريال في 2023
المركزي السعودي: نمو المحفظة التمويلية لشركات التمويل بنسبة 12% إلى 85 مليار ريال في 2023
شعار البنك المركزي السعودي
أظهرت البيانات الصادرة عن البنك المركزي السعودي - ساما، أن إجمالي قيمة المحفظة التمويلية لشركات التمويل بالسعودية، نمت بنسبة 12 % لتصل إلى نحو 85 مليار ريال بنهاية العام 2023.
ووفقا للبيانات، شكلت التمويلات الممنوحة لقطاع الأفراد الجزء الأكبر من إجمالي صافي المحفظة التمويلية بنسبة 77%، فيما بلغت التمويلات الممنوحة لقطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر نسبة 20%، وقطاع الشركات 3%.
وبلغ حجم التمويلات الجديدة في العام الماضي نحو 33 مليار ريال بنسبة نمو بلغت 19%، مقارنة بعام 2022.
وأظهر التقرير ارتفاعًا في إجمالي أصول قطاع شركات التمويل بنسبة 13% ليصل إلى 64.2 مليار ريال مقارنة بـ57 مليار ريال في عام 2022، كما شهد إجمالي أصول قطاع إعادة التمويل العقاري ارتفاعًا بنسبة 48% ليصل إلى 31 مليار ريال.
وأشار التقرير إلى أن صافي الدخل المجمع لقطاع شركات التمويل انخفض إلى 1.7 مليار ريال بنهاية العام 2023، وفيما يلي أهم مؤشرات شركات التمويل:
|
أهم مؤشرات لقطاع شركات التمويل (مليار ريال) |
|||
|
المؤشر |
2022 |
2023 |
النمو |
|
رأس المال المجمع |
14.6 |
15.5 |
6 % |
|
إجمالي الأصول |
57.0 |
64.2 |
13 % |
|
المحفظة التمويلية |
75.4 |
84.7 |
12 % |
|
صافي الدخل |
1.9 |
1.7 |
(11 %) |
وشكل قطاع التمويل الشخصي ما نسبته 28% من إجمالي المحفظة التمويلية لشركات التمويل في السعودية خلال عام 2023، ما يعادل 23.3 مليار ريال، تلاه التمويل العقاري السكني بنسبة 27%، ثم تمويل المركبات ﺑ25%.
وفيما يلي تصنيف المحفظة التمويلية حسب النشاط خلال عام 2023:
|
تصنيف المحفظة التمويلية حسب النشاط |
||
|
النشاط |
القيمة (مليار ريال) |
النسبة من الإجمالي |
|
تمويل شخصي |
23.3 |
28 % |
|
عقاري سكني |
23.1 |
27 % |
|
مركبات |
21.2 |
25 % |
|
عقاري تجاري |
4.1 |
5 % |
|
معدات |
1.7 |
2 % |
|
بطاقات ائتمان |
1.3 |
1 % |
|
أخرى |
10.1 |
12 % |
|
الإجمالي |
84.7 |
100 % |
واستحوذت منطقة الرياض على 41.4 % من إجمالي المحفظة التمويلية بنهاية العام 2023، تلتها مكة المكرمة بنسبة 24.3% ثم المنطقة الشرقية ﺑـ19.1%، كما يوضح الجدول التالي:
|
تصنيف المحفظة التمويلية حسب المنطقة |
|
|
المنطقة |
النسبة |
|
الرياض |
41.4 % |
|
مكة المكرمة |
24.3 % |
|
المنطقة الشرقية |
19.1 % |
|
عسير |
4.1 % |
|
المدينة المنورة |
2.7 % |
|
القصيم |
1.9 % |
|
جازان |
1.8 % |
|
تبوك |
1.5 % |
|
حائل |
1.0 % |
|
الحدود الشمالية |
0.9 % |
|
نجران |
0.7 % |
|
الجوف |
0.4 % |
|
الباحة |
0.2 % |
وبلغ عدد الموظفين في شركات التمويل نحو 6006 موظفين بنهاية 2023، منهم 5154 موظفا سعوديا بنسبة توطين بلغت 86 %، وفيما يلي توزيع نسب التوطين في قطاع شركات التمويل:
|
نسب التوطين في المستويات الإدارية لشركات التمويل |
|
|
المستوى الإداري |
نسبة التوطين |
|
الموارد البشرية |
94.5 % |
|
المراجعة الداخلية |
92.8 % |
|
الائتمان والمخاطر |
88.8 % |
|
المبيعات |
86.3 % |
|
العمليات |
88.2 % |
|
المالية |
73.4 % |
|
أنظمة المعلومات |
66.3 % |
|
أخرى |
87.6 % |
